再谈WLFI二次KYC！85000人全面核查？解读流程细节与潜在风险（附解决方案）

随着WLFI开启“可交易”社区治理提案，并明确写入“通过Sumsub进行KYC重新筛选”，这不仅仅是一个标准化流程的重启，更是对早期85,000+用户进行一次身份真实性的大清算。

从链上权重分布与社区空投历史来看，WLFI一早就采用了较为宽松的KYC门槛，许多用户通过“租号”“代KYC”“人脸视频替代”等方式注册并领取大量早期福利。但随着项目即将上线交易所、配合TRM Labs链上反洗系统接入，二次KYC极可能是一次全体性重新验证，而非部分抽查。

来源：https://sumsub.com/kyc-compliance/

本文将结合社区关切点与项目方可能的技术和法律考量，为你全景解析：

谁需要进行WLFI的二次KYC？

根据目前的提案语言“通过Sumsub进行重新筛选”，可合理推断：

覆盖范围：

所有已完成第一次KYC，并参与WLFI预售的早期用户，都需要接受二次核查或自动校验机制。

换言之：这轮KYC是系统性合规清洗，而不是例行补充信息。

具体将会出现的六类情况与解决建议

1. 第一次KYC时用的是真实身份 + 居住地 + 实时人脸识别 ✅

难度等级：★☆☆☆☆（极低）

此类用户只需在Sumsub系统中再次上传身份证明、地址证明（水电煤账单或银行对账单）、进行人脸识别扫描即可。

建议：

• 提前准备好最新地址账单（近三个月）

• 确保拍照文件清晰

• 避免VPN或代理网络使用，防止IP定位异常

这类用户大概率将快速通过审核。

2. 用真实身份做KYC，但已忘记首次使用的是身份证还是护照 🤔

难度等级：★★☆☆☆（低）

Sumsub系统一般会自动调用历史验证记录，但若你忘记提交了哪种证件，建议：

• 直接提交你拥有的护照和身份证之一；

• 提交后，若系统发现与你历史认证不符，会提示你补充或更换材料。

Sumsub通常允许多次提交，除非短时间内大量失败将被标记为异常。

3. 使用他人身份 + 实时扫脸完成KYC（借用家人、朋友） ⚠️

难度等级：★★★☆☆（中）

风险在于：

• 如果你没保存最初使用的身份证信息或账单证明，将难以匹配

• 更关键的是：你需要原始持证人重新扫脸验证

解决方案：

• 尽早联系首次KYC时使用的真实持证人，解释情况；

• 准备好TA的证件和账单；

• 协助TA现场扫脸（可能需要远程或上门协助）。

无法重新获取真人扫脸的，将极可能被标记为“疑似冒用身份”。

4. 工作室批量注册 + 用熟人真实身份 + 批量扫脸 ⚠️⚠️

难度等级：★★★★☆（高）

工作室行为的合法性不在本文讨论范围，但就合规流程而言：

• 每一个账号都需要重新整理文档记录，找到对应真实身份的全部资料

• 一旦存在账号与原始KYC不对应（例如用A身份证扫B人脸），将直接失败

• Sumsub具有面部识别相似性对比系统，多个账号重复人脸或IP交叉将触发fraud flag

建议：

• 工作室必须整理出实名与账号对应表格

• 严格禁止使用相同网络批量扫脸

• 避免同一身份资料出现在多个地址下，避免地址重复、IP碰撞

5. 使用购买的“虚假KYC三件套” + AI合成脸扫视频 🛑

难度等级：★★★★★（极高）

这是此次二次KYC打击的重点目标。Sumsub结合TRM Labs的技术手段将极易识别出这类“空壳账号”：

• AI人脸识别无法通过实时Liveness检测（眼动、眨眼、头部移动）

• 地址、身份证件与链上行为不匹配

• 与高风险群组地址交互频繁

后果极可能是：

• 账号标记为“Sybil攻击”（女巫攻击）

• 不予退还任何代币

• 视为合约欺诈行为，直接打入黑洞销毁

几乎没有可逆操作空间。

6. 提交失败的用户，会退款吗？如何处置？

目前项目方尚未发布退款机制细节，但根据此前社区讨论，可能发生三种处理方式：

虽然官方并未限制次数，但在实际操作中：

• 每次提交失败后会提示错误项；

• 若在24小时内多次提交失败，会被自动标记为“异常高频用户”；

• 建议每人最多提交不超过3次，确保每次资料齐全、图片清晰、无代理IP。

一旦被列入风控名单，再次KYC需要人工审核，将严重拖慢解锁进度。

社区建议：KYC核查准备清单

以下为参与二次KYC的用户建议准备材料：

身份证或护照（有效期内）
地址证明文件（近三个月水电煤账单或银行账单）
拍摄清晰度高的照片文件（PDF/JPG）
具备摄像头的手机或电脑，支持实时扫脸
稳定的网络环境，避免使用VPN

WLFI不是清洗用户，而是在清洗“身份风险”

此次KYC重核并非项目“变脸”，而是为即将启动的CEX上市、监管合规、治理机制开启做铺垫：

• 85000+用户是生态的基础，但不是每一个账号都是真正合格用户；

• 通过二次KYC完成筛选，是确保治理公平与资金透明的最后一道防线；

• 对真实用户而言，这一次反而是证明资格、净化环境、享受激励**的机会。

建议社区立即行动：

• 检查你是否还记得首次KYC的身份信息；

• 整理好所有材料；

• 留意WLFI官方发布的KYC入口与截止时间；

• 一旦发现问题，尽早补交、申诉、沟通，而不是被动等待“代币清算”。

因为这不是一场审核，这是一次“加密身份的二次生死考试”。